Từ nay, 3 trường hợp tài khoản ngân hàng không thể chuyển khoản, giao dịch

Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, ngân hàng tạm dừng/hạn chế giao dịch đối với chủ tài khoản chưa cập nhật sinh trắc học hoặc có giấy tờ tùy thân (CCCD, hộ chiếu, thị thực…) hết hiệu lực.

Theo báo Phụ nữ số có bài Từ nay, 3 trường hợp tài khoản ngân hàng không thể chuyển khoản, giao dịch. Nội dung như sau:

Bắt đầu từ ngày 1/1/2025, ngân hàng tạm dừng/hạn chế giao dịch đối với chủ tài khoản chưa cập nhật sinh trắc học hoặc có giấy tờ tùy thân (CCCD, hộ chiếu, thị thực…) hết hiệu lực.

Theo Thông tư 18/2024/TT-NHNN (Thông tư 18) của Ngân hàng Nhà nước, quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng…) có một số điều khoản có hiệu lực từ 1/1/2025, áp dụng với tài khoản thanh toán cá nhân. Cụ thể, từ ngày 1/1/2025, hàng loạt ngân hàng sẽ áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ, yêu cầu khách hàng phải cập nhật đầy đủ thông tin giấy tờ và xác thực sinh trắc học để có thể tiếp tục giao dịch.

Theo đó, khách hàng/ chủ tài khoản sẽ bị tạm dừng/hạn chế giao dịch chuyển tiền/ thanh toán… trong các trường hợp sau:

Khách hàng không tiến hành cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn

Theo quy định mới, khách hàng phải cập nhật giấy tờ tùy thân như Chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc Căn cước công dân (CCCD) cần phải còn hiệu lực. Thông tin giấy tờ tùy thân phải được cập nhật đầy đủ tại hệ thống ngân hàng.

Nếu chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới thay thế cho giấy tờ tùy thân hết hiệu lực (CMND, CCCD, Hộ chiếu, thị thực), khách hàng sẽ bị tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền, thanh toán tại tất cả các kênh tại quầy, trực tuyến hay ATM.

Cần lưu ý, kể từ thời điểm ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo quy định của Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải đi làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin này với ngân hàng để không bị gián đoạn giao dịch, khóa thẻ.

Khách hàng chưa đăng ký sinh trắc học bị dừng tất cả giao dịch online

Thông tư 18 cũng quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, từ 01/01/2025, khách hàng sẽ không thể giao dịch online nếu chưa xác thực sinh trắc học. Ngân hàng Nhà nước cho biết, từ 1/1/2025 sẽ tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng của khách hàng có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết hạn.

Nhiều ngân hàng cũng thông báo từ chối giao dịch với những khách hàng chưa có dữ liệu sinh trắc học và thông tin dữ liệu tại ngân hàng không khớp đúng với dữ liệu của Bộ Công an…

Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.

Quy trình 3 bước để xác thực sinh trắc học trên ứng dụng ngân hàng

Quy trình xác thực sinh trắc học lần đầu theo Quyết định 2345 gồm ba bước:

– Đầu tiên là chụp ảnh mặt trước, sau của căn cước công dân

– Chạm căn cước công dân gắn chip vào đầu đọc chip trên điện thoại để truyền dữ liệu

– Bước cuối cùng là quét khuôn mặt.

Khách hàng nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực

Trường hợp thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi chúng hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.

Thực hiện Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN, các ngân hàng đồng loạt thông báo sẽ từ chối giao dịch với những tài khoản có thông tin không khớp với dữ liệu từ Bộ Công an. Đặc biệt, đối với người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quy trình xác thực yêu cầu gặp mặt trực tiếp tại ngân hàng.

báo Đời sống Pháp luật đăng tải bài viết với tiêu đề “Trước 30/10, những ai từng chuyển tiền vào 5 tài khoản ngân hàng này cần ra trình báo công an ngay”. Nội dung như sau:

Ai từng chuyển tiền vào 5 STK ngân hàng này ra trình báo ngay

Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng hồi tháng 8 quyết định tạm giữ hình sự đối với Võ Văn Nhật Quang (26 tuổi), Võ Nguyễn Hoàng Thông (27 tuổi), Võ Văn Tường (27 tuổi), Võ Hoàng Việt Hưng (34 tuổi) và Võ Văn Quang (22 tuổi), cùng trú tại tỉnh Quảng Trị để điều tra về các hành vi “Xâm nhập trái phép mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử của người khác” và “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Để phục vụ công tác điều tra vụ án lừa đảo, chiếm đoạt tài sản nói trên, mới đây Cơ quan CSĐT, Công an TP. Đà Nẵng đã ra thông báo khẩn, yêu cầu những người từng chuyển tiền vào tài khoản mở tại các ngân hàng BIDV, NCB, MBBank, ACB trong khoảng từ tháng 12/2024 đến tháng 8/2025 khẩn trương liên hệ với cơ quan Công an.

Thông tin 5 tài khoản ngân hàng được Công an TP. Đà Nẵng công bố bao gồm:

Những người chuyển tiền vào các tài khoản đã thông báo ở trên vui lòng lên trình báo tại Văn phòng Cơ quan CSĐT, Công an TP. Đà Nẵng. Địa chỉ tại số 47 Lý Tự Trọng, phường Hải Châu, TP. Đà Nẵng. Hoặc liên hệ với Điều tra viên Nguyễn Hữu Hưng theo SĐT 0935.234.711. Thời gian nhận trình báo từ nay đến trước ngày 30/10/2025.

Được biết, nhóm của Quang đã giả mạo tài khoản Facebook bán trái cây uy tín tại Hàn Quốc để kết bạn, nhắn tin với người mua nhằm lấy số điện thoại. Sau đó, dùng số này đăng ký WhatsApp, lừa nạn nhân cung cấp mã OTP để chiếm quyền Facebook qua chức năng quên mật khẩu. Khi kiểm soát được tài khoản, nhóm giả danh chủ tài khoản nhắn tin lừa đảo người thân nhằm chiếm đoạt tiền với nhiều phương thức tinh vi.

Với thủ đoạn này, từ tháng 12/2024 đến khi bị bắt, nhóm đối tượng đã thực hiện việc xâm nhập trái phép trên 70 thông tin tài khoản Facebook, số tiền các đối tượng chiếm đoạt ước tính ban đầu khoảng trên 10 tỷ đồng.

 Công an phát cảnh báo liên quan đến STK lừa đảo 72070617979

Công an phường Bình Phước (tỉnh Đồng Nai) mới đây cho biết, tội phạm mạng thường mạo danh hoặc chiếm quyền Zalo của người thân, bạn bè để nhắn tin mượn tiền, bất kể đó là ai.

Điển hình như ngày 17/9/2025, ông Nguyễn Văn Th., công tác tại Công an phường Bình Phước nhận được tin nhắn từ Zalo của đồng nghiệp có Nickname (tên tài khoản) là “Vũ PC45 (lớn) với nội dung: 

“Tài khoản a còn đủ 20 triệu đó không mượn tạm chuyen tiền cọc đất, tí 7h tối e gửi lại được k, tk còn tiền mà lỗi chuyển cứ hoàn về”, kèm theo là ảnh chụp màn hình có thông tin từ ngân hàng Vietcombank để chứng minh.

Với kinh nghiệm công tác và hiểu rõ các mối quan hệ, chưa có lần nào người đồng nghiệp có tài khoản “Vũ PC45 (lớn) hỏi mượn tiền nên ông Nguyễn Văn Th. biết ngay đó là tin nhắn lừa đảo. Tuy nhiên, ông Nguyễn Văn Th. vẫn giả vờ như không biết và cố tình “diễn” xem đối tượng giở thêm thủ đoạn gì nữa nên nhắn lại: “ok, chờ anh tí nhé”. 

Ngay lập tức đối tượng nhắn tin gửi số tài khoản ngân hàng 72070617979, Ngân hàng VP Bank CTY TNHH BDS HƯNG LONG LAND kèm nội dung “A gửi sang đây ghi nội dung là Vũ cọc đất giúp e nhé”. Sau đó ông Nguyễn Văn Th. nhắn lại “ủa mà e là ai á” thì đối tượng không nhắn tin dẫn dụ nữa.

STK lừa đảo 72070617979. Ảnh: Công an phường Bình Phước (tỉnh Đồng Nai)

Khi gọi điện bằng số điện thoại để xác minh thông tin từ người đồng nghiệp Nickname “Vũ PC45 (lớn)” thì được biết tài khoản Zalo “Vũ PC45 (lớn)” đã bị kẻ xấu chiếm quyền điều khiển, sau khoảng hơn 1 giờ đồng hồ thực hiện các thủ thuật thì chủ tài khoản mới lấy lại được tài khoản Zalo “Vũ PC45 (lớn)”.

Đây là thủ đoạn thường thấy của các đối tượng lừa đảo trên không gian mạng thời gian qua, đối tượng dùng ảnh, tên thật, thậm chí nhờ người bên cạnh chụp màn hình giả mạo cuộc trò chuyện; hoặc xâm nhập tài khoản rồi đổi mật khẩu, gửi tin khẩn cấp để không gây nghi ngờ. Mục tiêu là lợi dụng niềm tin, gây khẩn cấp để nạn nhân không kịp xác minh và làm theo yêu cầu của chúng.

Để phòng ngừa với các hành vi lừa đảo trên không gian mạng, Công an phường Bình Phước (tỉnh Đồng Nai) khuyến cáo:

Hãy cảnh giác – một cú gọi xác minh có thể cứu cả gia tài và tình cảm gia đình. Nếu thấy nghi ngờ, dừng ngay, hỏi kỹ và báo cơ quan chức năng. Đừng để kẻ xấu lợi dụng lòng tin của mình!