Bất ngờ nhận được hơn 10 triệu NDT trong thẻ ngân hàng
Vào tháng 7/2017, người đàn ông họ Tô đang làm nghề bốc vác ở cảng Hoàng Cương Thâm Quyến, Trung Quốc thì bất ngờ nhận được hơn 10 triệu NDT (khoảng 35 tỷ đồng) gửi vào thẻ ngân hàng của mình. Nhiều năm làm công việc vất vả với thu nhập ít ỏi, cả đời ông Tô chưa từng thấy nhiều tiền như vậy.
Mặc dù không biết nguồn gốc số tiền khổng lồ này, ông Tô vẫn không khỏi phấn khích và nhanh chóng rút ra tiêu xài. Đầu tiên, ông dùng 2 triệu NDT (hơn 7 tỷ đồng) để thanh toán các khoản nợ nần, sau đó đầu tư thêm 2 triệu NDT để xây dựng nhà máy. Số tiền còn lại, ông dùng để chi tiêu thỏa thích các nhu cầu cá nhân.
Bỗng dưng nhận được khoản tiền lớn từ trên trời rơi xuống, nhưng ông Tô chỉ mất 2 năm để lại trở về trắng tay. Sau một thời gian tiêu xài hoang phí, cộng thêm việc đắm chìm vào trò cờ bạc may rủi, ông Tô nhanh chóng tiêu sạch số tiền còn lại. Không chỉ vậy, vì không hứng thú quản lý doanh nghiệp, nên nhà máy mà ông xây dựng cũng gặp thua lỗ dẫn đến phá sản.
Từ năm 2020, ông Tô bắt đầu sống vô công rồi nghề, suốt ngày đi lang thang khắp nơi. Do quen với cuộc sống tiêu pha thoải mái từ khoản tiền không phải do mình kiếm được, ông cũng không còn hứng thú đi làm bất cứ công việc gì. Ngày 25/5/2020, cảnh sát Thâm Quyến đã bắt giữ ông Tô trên đường phố Giang Môn, tỉnh Quảng Đông vì phát hiện ra 10 triệu NDT bất thường từng được chuyển từ tài khoản của một công ty vào tài khoản ông Tô. Lúc này, mọi bí ẩn phía sau khoản tiền ngỡ rằng “chuyển khoản nhầm” mới được hé lộ.
Ông Tô (ngồi giữa) bị cảnh sát Thâm Quyến bắt giữ
Nguồn gốc thực sự của khoản tiền khổng lồ
Theo điều tra của cảnh sát và lời khai từ phía ông Tô, vào cuối năm 2016, có một người quen nhờ ông Tô giúp một việc và hứa sẽ trả công cho ông 8.000 NDT (hơn 28 triệu đồng). Người này yêu cầu ông Tô mang thẻ căn cước của ông đến ngân hàng để mở một tài khoản, sau đó cho người kia mượn tài khoản này để sử dụng.
Cảm thấy yêu cầu quá đơn giản, không ảnh hưởng gì mà còn kiếm được một số tiền lớn, ông Tô nhanh chóng làm theo lời đối phương nói. Thậm chí, ông còn giúp người này mượn thêm nhiều thẻ căn cước khác của người quen để mở thẻ ngân hàng. Mỗi lần như vậy, ông Tô đều nhận được một khoản tiền hoa hồng hậu hĩnh từ người đó.
Sau một thời gian, người nhờ ông Tô mở thẻ ngân hàng trả lại đã trả lại thẻ cho ông vì không còn nhu cầu dùng đến nữa. Do không có nhiều tiền để vào tài khoản nên ông Tô gần như quên mất sự tồn tại của tấm thẻ ở nhà. Cho đến một ngày, do có việc cần sử dụng, ông Tô mang thẻ ATM ra ngân hàng và ngỡ ngàng khi phát hiện 10 triệu NDT (khoảng 35 tỷ đồng) bên trong.
Lúc ấy, ông Tô đã ngờ ngợ rằng đây rất có thể là tiền của người đã mượn thẻ mình trước đó. Dù đã trả lại thẻ, nhưng người đó vẫn gửi nhầm số tiền lớn vào tài khoản của ông Tô. Thay vì trả lại cho đối phương, ông Tô đã nhanh chóng đi rút hết và chiếm làm của riêng. Khi bị bắt, ông Tô khai với cảnh sát lý do giữ lại số tiền mà không sợ bị đòi: “Người thuê thẻ của tôi chắc chắn đã dùng nó để rửa tiền. Số tiền này rất có khả năng là tiền kiếm được phi pháp, nên dù tôi có biển thủ thì anh ta cũng không dám báo cảnh sát”.
Cảnh sát Thâm Quyến cho hay, cơ quan chức năng tình cờ thu thập được thông tin khi đang điều tra một vụ án kinh tế cách đây không lâu. Trong quá trình điều tra, cảnh sát phát hiện hơn 10 triệu NDT đã bị mất khỏi tài khoản của một công ty liên quan. Vì vậy, họ đã ngay lập tức tiến hành điều tra và thu thập chứng cứ. Sau khi điều tra kỹ lưỡng, cảnh sát đã có được thông tin nhận dạng của ông Tô và lập kế hoạch bắt giữ trong đêm.
Theo đó, những kẻ phạm tội thường bỏ tiền thuê người khác mở giúp 1 loạt tài khoản, sau đó chuyển tiền vào để rửa tiền. Sau khi thực hiện xong, chúng thường không tiếp tục sử dụng tài khoản đó, mà chuyển sang mở tiếp các tài khoản khác để tránh bị truy vết điều tra. Mặc dù không có chủ đích lừa đảo, nhưng ông Tô cũng là người tiếp tay cho băng nhóm tội phạm.
Tòa án Thâm Quyến tuyên bố, những kẻ thuộc đường dây phạm tội và có hành vi rửa tiền đều sẽ chịu hình pháp theo quy định của pháp luật Trung Quốc. Ông Tô sẽ không phải trả lại khoản tiền phi pháp cho những kẻ này, nhưng đồng thời, ông cũng sẽ chịu xử phạt hình sự vì hành vi bao che và đồng lõa cho tội phạm kinh tế.
(Theo Yangtse Evening Post)
Nguyên An